隨著網路、電信技術的發展，詐欺犯罪已演變成具結構性組織的跨國犯行。詐騙集團深諳人性，利用民眾投機取巧的貪婪心態，或是針對現代人內心對感情的渴望，佈下各種陷阱。為此，政府推動跨部會合作，制定《詐欺犯罪危害防制條例》並修正《洗錢防制法》，從法制面與查緝面多管齊下，加重相關刑責，全力遏止詐欺犯罪並守護民眾財產。
一、虛擬貨幣監理概況
虛擬資產(如比特幣)基於區塊鏈與密碼學技術產生，因技術複雜且隱密，極易遭詐騙集團拿來作為洗錢之用。過去常有從事代買代賣的「個人幣商」以不知情為由撇清洗錢責任。依據現行《洗錢防制法》第6條明定，提供虛擬資產與新臺幣交換的「個人幣商」，均須向金管會完成洗錢防制登記，採行嚴格的「登記制」。若未經登記即提供虛擬資產服務，最重可處二年以下有期徒刑。此規範讓個人幣商無法再以不知情作為卸責藉口，從源頭防堵洗錢管道。
二、常見詐騙手法
現今詐騙集團分工細密，常見的騙術包含以下幾種：
虛情假意結合虛擬貨幣：詐騙集團會在交友軟體假冒陽光開朗的年輕男女，每天噓寒問暖建立感情。待被害人卸下心防，便以「為了兩人的將來努力」等話術，遊說被害人下載假投資APP，並指示匯款給「個人幣商」買幣。當被害人見帳面獲利想提領時，APP便顯示「系統升級，暫停服務」，隨後被踢出群組，深愛的網友也隨之人間蒸發。此外，詐騙集團也會在YouTube、臉書等平台投放廣告，假冒「謝金河」等知名財經專家，免費帶領存
專題演講摘錄
《虛情假意與虛擬貨幣》
股投資。他們誘騙民眾下載偽造的「財富投資APP」，並派配戴服務證的外務專員當面收取現金儲值。民眾想提領獲利時，卻被要求先繳納20%稅金及手續費才驚覺受騙。
三、防詐建議與提醒
面對推陳出新的詐騙手法，大家應建立防詐意識：
(一) 落實DYOR，慎選合法業者： 投資虛擬貨幣務必做好功課(Do Your Own Research)，充分了解錢包及私鑰等概念。投資前，強烈建議上金管會證期局網站，查詢可合法提供虛擬資產服務的業者名單，拒絕與來路不明的個人幣商交易。
(二) 遇疑即撥165，不隨便操作ATM： 檢察或警察機關沒有「監管科」，不會要求民眾交出現金或代為保管帳戶，也不會要求操作ATM或網銀。遇到可疑情境，第一步永遠是「不要轉帳、不要交錢」，並立刻撥打警政署「165反詐騙專線」或110查證。
(三) 善用平台檢舉機制：《詐欺犯罪危害防制條例》已納管Google、Meta(臉書、IG)、LINE、YouTube及TikTok等六大網路廣告平台。民眾若發現詐騙廣告可報警，主管機關通知後，平台業者須於24小時內移除或限制瀏覽，共同維護網路環境。